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浅析对有利网立案调查的必要性

责任编辑:佚名    新闻来源:本站原创    新闻日期:2020/6/11
  有利网自2019年12月5日开始债转慢以来,时至今日,已经整整6个月了,小聚的利友们从满怀信心到焦虑不安,再到现在坚定地推动立案,并不是无的放矢的,下面就为大家浅析一下对有利网立案调查的必要性,以供大家参考。
  
  一、融资性担保公司减资进而脱离。
  
  (1)国银盛达3月份宣布注册资金由7个亿减少为3个亿,按照注册资本金1:10的担保比例,本来国银盛达是有资格为70亿资金提供担保的,而减资后仅可为30亿资金提供担保。大家通过自己的底标可以看到,国银盛达是有利标的的最大担保方,至少60%的标的是国银盛达担保,金额至少涉及70亿以上。而最令人惊讶的是,国银盛达向深圳金融局反馈仅为有利网提供1亿左右的担保,同时声称3月份起已经同有利网解除了担保关系。
  
  (2)诚信祥也是为有利网提供融担的一家担保公司,该担保公司注册地与国银盛达为同一大厦,同一楼层,注册资本也仅为一个亿,约承担了20%的标的担保。而诚信祥也声称4月起,同有利网解除担保关系。
  
  可以参考小聚公众号内以前的文章,这两家担保公司本质是有利网实际控制的,也就是说实际上这7年来,所收的担保费用看似在融担,实际上也是进了有利网股东的口袋的,而通过减资和终止合作关系,融担实现了同有利网的脱离。
  
  二、资产端的异常经营
  
  深圳利信快捷和普惠快信是有利网在刘雁南出走后最初整合完成的资产端,从过往的内部文件及吴逸然个人采访中也可以得到证实,但是从债转慢以来,有利网始终对出借人表示,资产端是独立的,而大家都知道,P2P的收益大部分都在资产端的手续费和利息上,显而易见,有利是要剥离资产端和有利网的关系。
  
  同时,不管是深圳利信,深圳普惠快信,还是处于神秘西藏的真量技术,实际的办公地点都不在注册地,而是在成都。目前根据深圳现场的反馈,利信和国银盛达已经人去楼空。在这种资产端已经暂停贷款申请、客服电话无法拨通情况下,却仍在疫情期间大量发放大额贷款,这个行为不可避免的存在截流到期资金的行为,除此之外很明显的是有利网是将过往虚假代偿的坏账,重新打包展期给了我们最后一波出借人,也就是他们眼中的“最后一茬韭菜”。
  
  债转慢之后有利网一直声称资产端是独立的,同时客服还口口声声的声称国家是不允许兜底和保证本息的,请问:那就允许你们把过往虚假代偿的坏账都扔给目前的出借人?那就允许你们通过剥离资产端和融担来转移资产?那就允许你们做假账,想经营的时候就保持6年多的0逾期来欺骗出借人的信任,想收割的时候就把逾期做成30%?
  
  三、其他异常经营行为
  
  (1)央行征信问题
  
  有利网吴总向出借人保证,不会晚于其他同批报送的企业,但是在其他企业接连传来接入征信的消息的时候,有利网像是一个被遗忘的角色,迟迟没有动静。而根据央行的邮件回复,有利网征信是否进入人行审批阶段存疑。
  
  (2)态度问题
  
  利友一开始大多数都是对有利网有信心的,认为困难只是暂时的,就算清退,结果也不会太差。但是随着商城越来越变本加厉的收割,同时根据“六一会谈”的反馈,有利网今年不会清退,还会适时引入AMC,推出债权折让的通道。说是AMC,其实不就是这几个月截流的我们利友的资金吗?用我们出借人的钱来收割出借人的债权,真是一本万利的门户。以上各种收割的方法花样百出,但是就是不还钱的态度,彻底寒了利友的心。
  
  综上所述:针对于有利网以上的种种问题,我们看到的只是冰山一角,而且能挖掘出的证据也是很有限,很多说法虽然从侧面得到了印证,但是无法取得直接证据,这一切都需要立案进行调查。
  
  同时首都目前和其他城市在立案上是有一定区别的,受理了之后,会先进入调查程序,不会干涉企业的自主经营,如果企业在一定期限内仍然不还钱才会正式立案拘捕,进入查封资产,退赃程序。反过来思考这个问题,如果连经侦悬在他们头上的利剑都无法让他们还钱,那不立案有利是不是更加猖獗和肆无忌惮,最后是不是更加血本无归,半年时间还不够吗?真要等到那时候才想起来要查封资产,要追赃,为时已晚。
  
  有的出借人还在说经侦已经对有利网的账户进行了监控,这个说法不可否认,但是我们也应该看到,资金目前的流进流出很多已经脱离了存管,而且早在债转慢之前,我们大部分的资金就是已经进入了资产端的,这些资产端注册地各不相同,在没有立案的情况下,可以认为海淀经侦是没有权力去监控这些非海淀经侦管辖的资产端资金的。目前资产端的切割行为并未引起经侦的警觉,也证实了这一点。
  
  最后,想对利友们说:不要把平台的弱点当成自己的弱点,平台表现出的就是不在乎我们出借人的诉求和想法,平台只怕公权力,只怕追赃和坐牢。利友们,是时候团结起来了,我们已经用半年时间去认清平台的嘴脸,不要把自己家老人,孩子的活命钱、上学钱寄托在商人的良心发现上,希望每个人都行动起来,准备自己出借的证据材料,去经侦部门要求对有利网进行立案调查。在中国这片土地上,我们热爱党和国家,我们为了自己生存的权利同无良的资本家斗争到底,是一定会取得最后的胜利的。

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